Guía
Financiera
El propósito de esta guía es guiar al individuo paso a paso. en la abundancia financiera. brindándole todo el conocimiento y las herramientas necesarias para lograr la independencia financiera y la jubilación anticipada. esto no toma días o semanas. tomará años y una gran cantidad de disciplina, persistencia y ser capaz de decir "No" a los placeres rápidos para una estabilidad a largo plazo. esto implica un total de 13 temas principales
1.1 Entender el concepto de libertad financiera
1.2 Desarrollar una mentalidad de finanzas personales
1.3 Establecimiento de metas y prioridades financieras
1.4 La importancia de los presupuestos y seguimiento de gastos
1.5 Conceptos básicos de ahorro e inversión
1.6 Creación de un fondo de emergencia
1.7 Introducción a la administración del crédito, mejorarlo y entenderlo
1.8 Fundamentos de la administración de la deuda
1.9 Entender la deuda, opciones de consolidación y refinanciación
1.10 Exploración de los diferentes tipos de inversiones
1.11 Aprender sobre planificación financiera para diferentes etapas de la vida
1.12 El papel del seguro en las finanzas personales
1.13 Introducción a la planificación y estrategias fiscales
1.14 Financiero planificación de la invalidez, la paternidad y la jubilación
1.15 Incorporar inversión ambiental y socialmente responsable
2.1 Introducción a diferentes tipos de cuentas bancarias
2.2 Elegir el banco correcto y institución financiera
2.3 Banca en línea y aplicaciones móviles
2.4 Introducción a los préstamos y líneas de crédito
2.5 Entender el puntaje de credito y los reportes.
2.6 Uso responsable de las tarjetas de crédito
2.7 El papel de asesores financieros y planificadores
2.8 Planificación de la jubilación y pensión
2.9 Servicios de administración de inversiones
2.10 Planificación patrimonial y administración de fideicomisos
2.11 Servicios del uso de banco comercial y para pequeñas empresas
2.12 uso de Banco para diferentes etapas de la vida y circunstancias únicas
3.1 Desarrollo de un presupuesto
3.2 Administrar y reducir gastos
3.3 Maximizar ingresos y
potencial de ingresos
3.4 Establecimiento de prioridades y metas financieras
3.5 Estrategias para el pago de la deuda
3.6 Introducción a los fondos de emergencia y planes de ahorro
3.7 Gestión de flujos de ingresos variables e irregulares
3.8 Creación de múltiples fuentes de ingresos
3.9 Ahorro e inversión para objetivos a corto y largo plazo
3.10 administración de gastos durante la economía recesiones
3.11 Presupuesto y gestión de gastos para circunstancias únicas
4.1 Entender el crédito
informes y puntuaciones
4.2 como Mejora el puntaje y calificaciones crediticias
4.3 administración y reducción de deuda
4.4 Consolidación y refinanciación de deuda
4.5 Negociación con acreedores y prestamistas
4.6 Estrategias para evitar deuda y gastos excesivos
4.7 administración de préstamos estudiantiles y otros tipos de deuda
4.8 Introducción a la bancarrota y opciones de alivio de la deuda
4.9 Crédito servicios de consejería y manejo de deudas
4.10 Consejos para mantenerse al margen deuda y mantener un buen crédito
4.11 administración del crédito para
circunstancias unicas
5.1 Introducción a la planificación de inversiones
5.2 Tipos de inversiones y vehículos de inversión
5.3 Creación de una cartera de inversiones
5.4 diligencia del riesgo de inversións y diversificación
5.5 Invertir en acciones, bonos y fondos mutuos
5.6 Planes de retiro y pensiones
5.7 diligencia patrimonial y protección de activos
5.8 Planificación patrimonial y gestión de fideicomisos
5.9 Estrategias de inversión fiscalmente eficientes
5.10 Inversión de impacto e inversión socialmente responsable
5.11 Inversión planificación para circunstancias únicas
6.1 Introducción al riesgo
6.2 Comprensión del seguro y su papel en la gestión personal financiación
6.3 Tipos de pólizas de seguro y opciones de cobertura
6.4 Seguro médico y de salud
6.5 Seguro de invalidez e ingresos protección
6.6 Seguro de vida y seguro de dependencia
6.7 Seguro de propiedad y accidentes
6.8 Seguro de responsabilidad civil y legal protección
6.9 Evaluación de pólizas y proveedores de seguros
6.10 Reclamación gestión y negociaciones de liquidación
6.11 Planificación de seguros para diferentes etapas de la vida y circunstancias únicas
7.1 Introducción a los impuestos
7.2 Comprensión de las leyes y reglamentos tributarios
7.3 Rentabilidad fiscal estrategias de inversión
7.4 Maximizar las deducciones y créditos fiscales
7.5 Planes de jubilación y planes de pensión
7.6 Planificación patrimonial y fideicomiso
7.7 Preparación y presentación del impuesto sobre la renta
7.8 Gestión fiscal auditorías y litigios
7.9 Planificación y gestión fiscal internacional
7.10 Donaciones benéficas y beneficios fiscales
7.11 Planificación fiscal para diferentes Etapas de la vida y circunstancias únicas.
8.4 Planes de pensiones y prestaciones de jubilación
8.5 Social Seguridad y planificación de Medicare
8.6 Planificación patrimonial y fideicomiso gestión
8.7 Preservación de la riqueza y protección de activos
8.1 Introducción a la planificación para el retiro
8.2 Ahorro para el retiro y estrategias de inversión
8.3 Planificación y retiro de ingresos de jubilación
8.8 Jubilación planificación del estilo de vida y establecimiento de metas
8.9 Gestión de los gastos de atención médica en la jubilación
8.10 Trabajar en la jubilación y opciones de jubilación escalonada
8.11 Planificación de la jubilación por circunstancias únicas
9.1 Comprensión el mercado inmobiliario
9.2 Estrategias y objetivos de inversión inmobiliaria
9.3 Tipos de inversiones inmobiliarias (por ejemplo, residencial, comercial, industrial, etc.)
9.4 Análisis de oportunidades de inversión inmobiliaria
9.5 Financiación de inversiones inmobiliarias
9.6 Gestión de inmuebles en alquiler y operaciones
9.7 Fiscalidad inmobiliaria y consideraciones legales
9.8 Tendencias y predicciones del mercado inmobiliario
9.9 Inversión inmobiliaria fideicomisos (REIT)
9.10 Segundas residencias y casas de vacaciones
9.11 Hogar renovación y remodelación como inversión
9.12 Inmobiliaria flipping como estrategia de inversión
9.13 Inversión inmobiliaria por diferentes Etapas de la vida y circunstancias únicas.
10.1 Comprender la planificación de la jubilación
10.2 Herramientas y herramientas de planificación de la jubilación calculadoras
10.3 Tipos de planes de jubilación (p. ej., 401(k), IRA, Roth IRA, pensión, etc.)
10.4 Metas y estrategias de ahorro para el retiro
10.5 Maximizar los beneficios del Seguro Social
10.6 Administrar los ingresos de jubilación
10.7 Estrategias de retiro de retiro
10.8 Planificación patrimonial y legado consideraciones
10.9 Comunidades de retiro y vida asistida
10.10 Planificación de la jubilación para empresarios y empresarios
10.11 Planificación de la jubilación para autónomos y autónomos
10.12 Cuidado de la salud y consideraciones de cuidado a largo plazo en la jubilación
11.1 Comprender el espíritu empresarial y las empresas comerciales
11.2 Desarrollar un plan de negocios
11.3 Análisis e investigación de mercado
11.4 Negocios estructuras y consideraciones legales
11.5 Financiamiento y financiamiento a empresa comercial
11.6 Marca y estrategias de marketing
11.7 Gestión y hacer crecer un negocio
11.8 Estrategias de ventas y adquisición de clientes
11.9 Desarrollo y expansión de negocios
11.10 Estrategias de salida y planificación de la sucesión
11.11 Gestión del riesgo y la incertidumbre en los negocios
11.12 Emprendimiento social e inversión de impacto
11.13 Emprendimiento y planificación empresarial para las diferentes etapas de la vida y circunstancias únicas
12.1 Crecimiento personal y mentalidad de desarrollo
12.2 Identificar las fortalezas personales y debilidades
12.3 Establecimiento de metas y estrategias de logro
12.4 Tiempo consejos de gestión y productividad
12.5 Mindfulness y meditación prácticas
12,6 Mejorar la comunicación y las habilidades interpersonales
12,7 Desarrollar la confianza en uno mismo y la autoestima
12.8 Superar el miedo y procrastinación
12.9 Desarrollar una mentalidad de crecimiento y aceptar el cambio
12.10 Mejorar la creatividad y las habilidades para resolver problemas
12.11 Construir y mantenimiento de una red de apoyo personal
12.12 Desarrollo de habilidades de alfabetización y administración del dinero
12.13 Crecimiento personal y desarrollo para diferentes etapas de la vida y circunstancias únicas
13.1 Comprensión filantropía y su impacto en las finanzas personales
13.2 Identificar valores y causas personales
13.3 Estrategias para una caridad efectiva donaciones
13,4 Fondos asesorados por donantes y fideicomisos caritativos
13,5 Voluntariado y participación en la comunidad
13.6 Social corporativo responsabilidad y filantropía empresarial
13.7 Inversión de impacto y inversión socialmente responsable
13.8 Planificación patrimonial y donaciones heredadas
13.9 Beneficios fiscales y consideraciones de las donaciones benéficas
13.10 Incorporación de la filantropía en la planificación financiera
13.11 Filantropía para diferentes etapas de la vida y circunstancias únicas